金融行業(yè)進入調(diào)整期，各金融機構(gòu)加強自身研究能力建設，深耕特定行業(yè)板塊，多領域人才需求旺盛。同時各類新興技術加快對傳統(tǒng)金融的賦能，催生出相關方向的人才需求。

知名獵頭公司科銳國際市場研究中心連續(xù)第11年發(fā)布薪酬報告——《2023人才市場洞察及薪酬指南》，本文帶來薪酬報告中金融行業(yè)的人才市場洞察和薪酬指南。


從宏觀經(jīng)濟來看，疫情的持續(xù)反復、美國等主要經(jīng)濟體的加息等國內(nèi)外負面因素使內(nèi)生經(jīng)濟增長動力明顯不足，股票市場、債券市場都有不同程度的下跌，各類持牌金融機構(gòu)在這一調(diào)整期紛紛積蓄力量，明確業(yè)務發(fā)展方向，夯實核心投資能力。從金融機構(gòu)自身而言，銀行理財管理規(guī)模持續(xù)攀升，傳統(tǒng)理財產(chǎn)品凈值化轉(zhuǎn)型步伐加快；公募、券商行業(yè)運營平穩(wěn)，資源仍呈現(xiàn)明顯的頭部效應；信托和基金子公司轉(zhuǎn)型速度較慢，主動管理二級業(yè)務規(guī)模增速并不明顯。

二級市場方面，熱度較往年略有下降，但各金融機構(gòu)根據(jù)自身發(fā)展戰(zhàn)略夯實投資研究能力：銀行理財子在權益、量化、資產(chǎn)配置投資研究方面進行能力建設，其“固收+”類產(chǎn)品規(guī)模也有大幅攀升，目前仍在轉(zhuǎn)型、磨合階段；公募基金與券商基金將發(fā)展重點放于資產(chǎn)配置、基金投顧業(yè)務，行業(yè)基金投顧牌照的發(fā)放量已有明顯增幅，各機構(gòu)紛紛組建基金投顧業(yè)務團隊，而業(yè)務進程整體目前處于初期階段；信托和基金子公司也在不斷提升固定收益投資管理能力，各企業(yè)紛紛在產(chǎn)品端與技術端提升自身研究水平。

產(chǎn)品與研究需求催生了人才需求。從人才需求來看，受資產(chǎn)配置、混合型產(chǎn)品的需求旺盛影響，“固收+”、基金投顧、資產(chǎn)配置、衍生品、量化投資等領域均出現(xiàn)蓬勃的人才需求。

人才缺口：權益投資、固收+投資、FOF投資、基金投顧、量化研究、資產(chǎn)配置研究
人才來源：公募基金、券商自營資管、銀行理財子、保險資管、銀行資管和私行、第三方機構(gòu)等


股權投資市場整體節(jié)奏放緩，無論是募資來源還是投資行業(yè)等均發(fā)生了不同程度的結(jié)構(gòu)調(diào)整。從募資規(guī)模與基金類型來看，募資規(guī)模整體表現(xiàn)平穩(wěn)，創(chuàng)投基金與成長基金規(guī)模占比較大，受市場不及預期影響，早期基金占比較少；同時，人民幣基金成為募資主流，美元基金投資下降幅度較大。從投資行業(yè)來看，投資目前集中在IT、半導體等硬科技方向及圍繞雙碳為主題的新能源、新材料等領域，而前幾年較為火熱的消費、互聯(lián)網(wǎng)、醫(yī)療健康等行業(yè)投資出現(xiàn)明顯下降，同時各大機構(gòu)開始重點布局海外并購類業(yè)務。從退出方式來看，目前，主要退出渠道仍以IPO為主，與此同時投資機構(gòu)的退出方式選擇漸趨多元化，如并購、股權轉(zhuǎn)讓、回購等。

從人才需求來看，由于市場整體節(jié)奏放緩，目前機構(gòu)更傾向于選擇有資源或有相關產(chǎn)業(yè)背景的候選人。從崗位來看，具備一定資源以及對業(yè)務了解程度較深的投資者關系（IR）相關人才、具備資源拉動項目退出的人才備受行業(yè)青睞；而投資端人才需求聚焦在雙碳、硬科技等領域。

人才缺口：投資者關系（IR）、雙碳、硬科技方向投資人員，偏向有資源或有產(chǎn)業(yè)背景的候選人
人才來源：產(chǎn)業(yè)公司、PE、VC、地方產(chǎn)業(yè)引導基金、母基金等

投行頭部效應持續(xù)，專業(yè)與資源成人才標簽

投行業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展，實現(xiàn)逆勢增收。從市場份額來看，券商頭部效應態(tài)勢持續(xù)，前十位券商A股承銷金額的市場份額保持在70%以上，市場表現(xiàn)活躍，行業(yè)競爭仍十分激烈。大型券商在產(chǎn)業(yè)投行上發(fā)力，通過行業(yè)分組模式著重推進優(yōu)勢業(yè)務板塊；而中小型券商力圖以差異化定位在市場上占據(jù)一定份額。

從股權類融資方向來看，A股IPO企業(yè)數(shù)量有所下降，整體發(fā)行規(guī)模保持平穩(wěn)；港股IPO業(yè)務發(fā)行規(guī)模同比下降幅度較大。從債券類融資方向來看，業(yè)務發(fā)行規(guī)模同比變化較小。從具體項目方向與發(fā)行主體來看，受宏觀寬松調(diào)控政策影響，國債、地方政府債發(fā)行規(guī)模同期增幅明顯，公司債、企業(yè)債變化幅度較?。毁Y產(chǎn)證券化業(yè)務收縮較多。

從投行未來發(fā)展方向來看，注冊制等一系列的制度創(chuàng)新及北交所的逐步擴容在為企業(yè)上市融資提供更方便渠道的同時，為投行業(yè)務帶來全新的發(fā)展機遇。同時，在中國人民幣全球化進程與金融市場放開力度不斷加快的大背景下，外商機構(gòu)通過與國資金控平臺合作、設立合資券商等方式加入國內(nèi)券商賽道，進一步提升了市場活躍度。

從人才需求類型而言，具有技術背景的專業(yè)型人才與自帶業(yè)務資源的資源型人才，仍是投行領域主要需求，崗位集中在項目負責人與承攬崗位。從人才流動趨勢來看，投行的頭部效應在人才市場上也有顯著表現(xiàn)。頭部券商自身更為龐大的資金流、更有優(yōu)勢的國際化資源及業(yè)務條線的豐富度不斷吸引人才，隨著業(yè)務規(guī)模的擴大與人員隊伍的不斷擴充，整個投行的人員薪酬出現(xiàn)較大幅度的提升。

人才缺口：高級管理類人才、中層團隊負責人、具備產(chǎn)業(yè)背景的投行類人才
人才來源：證券公司、咨詢機構(gòu)、研究機構(gòu)

風控成為機構(gòu)必修課，復合型人才需求旺盛

全球宏觀經(jīng)濟目前仍在緩慢爬坡期，在不確定性增大的環(huán)境中，金融機構(gòu)如何建立并加強自身抵御風險的能力不僅成為必修課，也成為吸引優(yōu)質(zhì)客戶與人才的機構(gòu)核心能力之一。從金融風控的發(fā)展角度來看，風險管理控制近年來已不再是原來的傳統(tǒng)中臺部門，更多機構(gòu)將其作為一線部門納入公司的整體業(yè)務體系規(guī)劃中，成為業(yè)務全流程中的重要環(huán)節(jié)。從風控技術演進來看，隨著新興技術在不同行業(yè)的廣泛應用，風控也不再是傳統(tǒng)的數(shù)據(jù)相關核查，金融與科技相結(jié)合演變出的全新業(yè)態(tài)大大豐富了風控的內(nèi)涵。

從人才需求而言，無論是消費信貸管理力度的增大還是傳統(tǒng)風險部門自動化流程的加速均催生了大量對于風險管理類人才的需求，政策層對金融機構(gòu)監(jiān)管力度的不斷加強，也使風險管理專業(yè)人才成為各金融機構(gòu)不可或缺的人才構(gòu)成。從需求背景來看，同時具備金融風險相關知識與IT技術的復合型人才仍是風控板塊的主要人才需求。

人才缺口：CRO、風險總經(jīng)理、市場風險、信用風險、風險策略、風險模型、數(shù)據(jù)分析、反欺詐
人才來源：各類持牌金融機構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)金融機構(gòu)等

金融科技方興未艾，新興技術孕育新人才需求

金融科技行業(yè)近年來發(fā)展速度較快，2022年初發(fā)布的《金融科技發(fā)展規(guī)劃（2022-2025年）》中指出，要深入推進金融科技的深度應用，加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型，更好地運用金融科技服務實體經(jīng)濟，增強服務能力與服務效率。從技術角度而言，目前，人工智能、區(qū)塊鏈、云計算、大數(shù)據(jù)等新興技術不斷賦能金融與科技的進一步結(jié)合，金融科技的應用范圍與場景更為廣泛，在移動支付、數(shù)字征信、消費金融、網(wǎng)絡銀行、證券投資、保險服務方面均有涉及。同時，政策層面對金融安全體系建設的強調(diào)使金融安全成為各機構(gòu)的重點關注方向。各國有大行、全國股份制商業(yè)銀行成立科技子公司的步伐不斷加快，金融科技公司正不斷創(chuàng)新，推進金融科技新興技術在更多場景下的應用。而未來，從國家產(chǎn)業(yè)政策與重點項目來看，綠色金融等將成為金融科技的主要發(fā)力點。

從人才需求來看，目前金融科技領域人才缺口主要由人工智能、區(qū)塊鏈、云計算、數(shù)據(jù)與安全五個技術方向展開，應用場景主要有消費場景金融、銀行、保險、證券及支付等板塊；崗位需求主要圍繞智能風控、大數(shù)據(jù)產(chǎn)品、數(shù)據(jù)科學、算法、安全等方向，信息安全領域內(nèi)滲透測試、安全運維、安全合規(guī)、開發(fā)等崗位成為熱需缺口。從人才來源角度來看，目前金融科技相關人才主要仍依賴于金融業(yè)同業(yè)流轉(zhuǎn)，業(yè)內(nèi)人才能更好滿足行業(yè)對復合型人才的需求；但同時互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)企業(yè)的持續(xù)調(diào)整優(yōu)化也使部分優(yōu)秀人才流入金融科技行業(yè)，補足人才缺口。

人才缺口：智能風控、大數(shù)據(jù)產(chǎn)品、數(shù)據(jù)科學、算法、安全崗

人才來源：金融同行業(yè)流動及互聯(lián)網(wǎng)人才流出

---

科銳國際