我國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)已由高速增長(zhǎng)階段轉(zhuǎn)向高質(zhì)量發(fā)展階段，行業(yè)分化日趨明顯。一方面國(guó)家開放相關(guān)外商引進(jìn)政策，境外金融集團(tuán)有權(quán)利申請(qǐng)全資或合資在華證券機(jī)構(gòu)，另一方面相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)于金融產(chǎn)品監(jiān)管趨于嚴(yán)格，對(duì)券商治理及相關(guān)產(chǎn)品的合規(guī)性、規(guī)范化加強(qiáng)把控，導(dǎo)致體系還在發(fā)展搭建階段的中小型機(jī)構(gòu)人才因業(yè)務(wù)受阻、行業(yè)資源競(jìng)爭(zhēng)激烈、公司治理不規(guī)范等原因，行業(yè)高端人才集中流向中大型券商，頭部效應(yīng)明顯。

下文是獵頭公司科銳國(guó)際發(fā)布的薪酬報(bào)告對(duì)金融行業(yè)的人才招聘需求和薪酬趨勢(shì)的分析預(yù)測(cè)，供企業(yè)和獵頭招聘參考。

整體行業(yè)及細(xì)分領(lǐng)域人才需求

投資

信托領(lǐng)域，財(cái)富條線職位需求加大，資產(chǎn)條線需求增速減慢。究其原因主要是由于政策監(jiān)管力度加強(qiáng)，企業(yè)特別是一些國(guó)有企業(yè)，根據(jù)自身的財(cái)富人員搭建方案和業(yè)務(wù)方案，人員需求以搭建財(cái)富中心的信托公司和新開區(qū)域的財(cái)富中心人員為主。

渠道銷售領(lǐng)域，剛性兌付的打破，將使信托產(chǎn)品吸引力下降，渠道銷售難度加大。且在新的監(jiān)管環(huán)境下，在原信托業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)中占比較高的銀信通道業(yè)務(wù)和信政業(yè)務(wù)將面臨進(jìn)一步萎縮，從而帶動(dòng)信托資產(chǎn)規(guī)模繼續(xù)收縮，加之資本市場(chǎng)不確定性增加，未來信托公司傾向招聘來自私行、信托同業(yè)或渠道資源的，具有較強(qiáng)的高凈值客戶營(yíng)銷拓展能力的候選人。

投資銀行領(lǐng)域，監(jiān)管政策和大行情對(duì)投行的業(yè)務(wù)模式和收入影響較大。資源頭部集中明顯，科創(chuàng)板也并未給小券商帶來太多利好。為了提高差異化競(jìng)爭(zhēng)力，很多中小券商重新調(diào)整組織結(jié)構(gòu)，發(fā)展精品投行。在市場(chǎng)艱難情況下，各家券商對(duì)有項(xiàng)目資源的個(gè)人和團(tuán)隊(duì)求賢若渴，承攬人員稀缺，承做人員飽和。

公募基金領(lǐng)域，隨著數(shù)家銀行理財(cái)子公司獲批籌建，2019年成為銀行理財(cái)子公司發(fā)展元年，中國(guó)資管行業(yè)開啟了新的市場(chǎng)格局。商業(yè)銀行設(shè)立理財(cái)子公司，有助于強(qiáng)化資管業(yè)務(wù)的交易主體地位，完善業(yè)務(wù)組織架構(gòu)，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管控和風(fēng)險(xiǎn)隔離，拓寬銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的邊界。人才招聘需求的熱點(diǎn)板塊有投研板塊、固收投資、權(quán)益投資、金融科技人才，主要以公募基金、銀行、券商主流金融機(jī)構(gòu)為主。

PE、VC領(lǐng)域，目前，我國(guó)經(jīng)濟(jì)正在由高速增長(zhǎng)轉(zhuǎn)為高質(zhì)量發(fā)展階段，全國(guó)范圍內(nèi)的產(chǎn)業(yè)升級(jí)成為政策導(dǎo)向，而科技創(chuàng)新則是成功關(guān)鍵。2019年，我國(guó)股權(quán)投資市場(chǎng)科技創(chuàng)新領(lǐng)域布局持續(xù)加深。人工智能、醫(yī)療健康、高端裝備制造、大數(shù)據(jù)和企業(yè)服務(wù)成為投資機(jī)構(gòu)未來一年最為關(guān)注的投資行業(yè)。擁有產(chǎn)業(yè)背景和金融投資、資本運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)的復(fù)合型人才為當(dāng)前人才需求熱門趨勢(shì)。

人才招聘的缺口：以金融科技人才為代表的復(fù)合型人才和高級(jí)專業(yè)技術(shù)人才的需求均呈上升趨勢(shì)，金融監(jiān)管人才在“嚴(yán)監(jiān)管、防風(fēng)險(xiǎn)”的背景下也顯得極其重要；
人才招聘的來源：對(duì)于金融企業(yè)來說，兼具專業(yè)知識(shí)和金融知識(shí)的復(fù)合型金融技術(shù)人才是最受歡迎的候選人。除了來自同業(yè)的人才流動(dòng)，互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)公司是其人才資源的第二選擇。金融監(jiān)管人才傾向有監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作經(jīng)驗(yàn)，人才多來自于央行、證監(jiān)會(huì)、銀保監(jiān)會(huì)。


2019年A股再融資市場(chǎng)出現(xiàn)回暖，隨著貿(mào)易戰(zhàn)的結(jié)束、金融行業(yè)洗牌初步完成，央行做出的多種促進(jìn)流動(dòng)性的信號(hào)，2020年未來金融會(huì)再度回歸正軌，穩(wěn)步提升。隨著未來再融資政策的松綁，未來券商在承銷業(yè)務(wù)、承銷金額上或許還有較大增量空間。

房地產(chǎn)融資越收越緊。在銀行貸款、公司債、資管、私募等融資渠道一個(gè)個(gè)收緊之后，房企最后一個(gè)主要的融資渠道——信托，也隨著2019年7月11日光大信托被曝將暫停新增地產(chǎn)融資開始，進(jìn)入收縮乃至部分停止的狀態(tài)。一邊是融資受阻，自“23號(hào)文”開始限制銀行和信托融資后，房地產(chǎn)融資渠道步步收緊，信托、海外債、銀行貸款、開發(fā)貸、ABS等的監(jiān)管新政頻出。另一邊房企債務(wù)卻在密集到期。在融資難的環(huán)境下，銀行人才流向地產(chǎn)等實(shí)業(yè)公司從事融資業(yè)務(wù)的趨勢(shì)有所增加。

人才招聘的缺口：券商承銷業(yè)務(wù)、房地產(chǎn)企業(yè)融資部門高管；
人才招聘的來源：券商同業(yè)，銀行、信托及企業(yè)融資部。

2019年7月證監(jiān)會(huì)向各家券商下發(fā)了《關(guān)于通報(bào)2019年證券公司分類評(píng)價(jià)有關(guān)情況的函》 ，其中“合規(guī)管理能力”一項(xiàng)，于2018年納入證券公司分類評(píng)價(jià)“加分項(xiàng)”，并在今年分類評(píng)價(jià)中正式啟動(dòng)評(píng)價(jià)。合規(guī)管理能力指標(biāo)主要分為合規(guī)人員配備、合規(guī)管理覆蓋、合規(guī)管理效果三項(xiàng)指標(biāo)。證券公司合規(guī)管理辦法正式實(shí)施以后，很多證券公司已經(jīng)招過一輪風(fēng)控合規(guī)人員，基本滿足配備。但是隨著業(yè)務(wù)的延伸拓展，監(jiān)管要求不斷提高，剛剛達(dá)標(biāo)的合規(guī)人員數(shù)量還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，資深合規(guī)和內(nèi)控人員成為券商招聘中的“香餑餑”。

《2019中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)智能風(fēng)控白皮書》中指出，當(dāng)前保險(xiǎn)行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管控仍處于相對(duì)粗放的階段，保險(xiǎn)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管控存在欺詐頻發(fā)；依賴人工，成本高效率低；信息割裂，風(fēng)控效果不佳等問題。2018年以來，隨著保險(xiǎn)科技與保險(xiǎn)行業(yè)的深度融合，保險(xiǎn)行業(yè)開始進(jìn)入“智能風(fēng)控階段”。深度應(yīng)用人工智能、大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈和物聯(lián)網(wǎng)等技術(shù)，實(shí)現(xiàn)智能預(yù)警和多維核驗(yàn)。隨著移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)、信息數(shù)據(jù)技術(shù)的發(fā)展，個(gè)人信息的能見度越來越高、顆粒度越來越細(xì)，保險(xiǎn)公司通過合規(guī)手段獲得和分析個(gè)人健康、行為、信用等數(shù)據(jù)將更加容易，利用地圖、車輛、運(yùn)動(dòng)等跨行業(yè)的數(shù)據(jù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管控也成為可能。

回顧2019年金融科技行業(yè)，一邊是BAT等頭部企業(yè)動(dòng)作頻頻，持牌經(jīng)營(yíng)、擁抱監(jiān)管、加碼 "to B" 業(yè)務(wù)是大勢(shì)所趨，另一邊是P2P行業(yè)的強(qiáng)監(jiān)管，清退、轉(zhuǎn)型成為貫穿全年的主線。監(jiān)管層依舊秉持鼓勵(lì)創(chuàng)新的態(tài)度，同時(shí)強(qiáng)調(diào)合規(guī)、風(fēng)控，金融脫虛向?qū)?，反哺?shí)體經(jīng)濟(jì)，尤其是解決小微企業(yè)融資難題。2020年，在防風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)監(jiān)管、合規(guī)化的政策主基調(diào)下，金融科技行業(yè)格局將迎來洗牌重組，行業(yè)集中度不斷提升，“馬太效應(yīng)”加劇，具備科技實(shí)力、風(fēng)控能力和資本實(shí)力的頭部金融科技企業(yè)將強(qiáng)者恒強(qiáng)。

人才招聘的缺口：風(fēng)控部總經(jīng)理/副總經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)崗；
人才招聘的來源：金融同業(yè)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門、律所。


2019黨中央、國(guó)務(wù)院高度重視數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展，大力推進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、人工智能和實(shí)體經(jīng)濟(jì)的深度融合，發(fā)展數(shù)字經(jīng)濟(jì)、共享經(jīng)濟(jì)，培育新增長(zhǎng)點(diǎn)，形成新動(dòng)能。并先后出臺(tái)了網(wǎng)絡(luò)強(qiáng)國(guó)、寬帶中國(guó)、“互聯(lián)網(wǎng)+”、智能制造、促進(jìn)大數(shù)據(jù)發(fā)展、人工智能、軟件等一系列重大戰(zhàn)略、規(guī)劃和舉措，提出明確要求。

科技不僅改變了客戶行為，高級(jí)分析能力的發(fā)展也孕育了全新風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)。層出不窮的新技術(shù)帶來了成本更低、速度更快的計(jì)算能力和數(shù)據(jù)存儲(chǔ)，推動(dòng)了更有效的風(fēng)險(xiǎn)決策支持和流程整合。雖然未來十年還將出現(xiàn)大量未知的創(chuàng)新，并顯著影響風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)程，具備風(fēng)險(xiǎn)建模、精通數(shù)據(jù)挖掘以及數(shù)據(jù)分析類風(fēng)險(xiǎn)人才將成為熱門。隨著金融市場(chǎng)的動(dòng)蕩頻發(fā)，銀行、投行、券商、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)正在建立有效的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，需要大量的高級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理人才。同時(shí)，大型企業(yè)內(nèi)部也需要在自身的資金管理、業(yè)務(wù)及商務(wù)拓展、企業(yè)運(yùn)營(yíng)等領(lǐng)域里尋求風(fēng)險(xiǎn)管理人才，保障企業(yè)的運(yùn)作。

人才招聘的缺口：風(fēng)險(xiǎn)管理人才（風(fēng)險(xiǎn)策略、風(fēng)險(xiǎn)模型、數(shù)據(jù)分析、反欺詐策略、催收策略、風(fēng)控系統(tǒng)產(chǎn)品等）；

人才招聘的來源：風(fēng)控主要來自銀行、消費(fèi)金融、互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域；產(chǎn)品人員主要來自互聯(lián)網(wǎng)+互聯(lián)網(wǎng)金融；技術(shù)人員主要來自互聯(lián)網(wǎng)+銀行。

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科銳國(guó)際
科銳國(guó)際是領(lǐng)先的以技術(shù)驅(qū)動(dòng)的整體人才解決方案服務(wù)商，也是國(guó)內(nèi)首家登陸A股的人力資源服務(wù)企業(yè)（300662.SZ），目前在中國(guó)、印度、新加坡、馬來西亞、美國(guó)、英國(guó)、澳大利亞、荷蘭等全球市場(chǎng)擁有110+家分支機(jī)構(gòu)，2,600余名專業(yè)招聘顧問及技術(shù)人員，在20+個(gè)細(xì)分行業(yè)及領(lǐng)域?yàn)榭蛻籼峁┲懈叨巳瞬旁L尋、招聘流程外包、靈活用工、人力資源咨詢、培訓(xùn)與發(fā)展、薪稅外包等人力資源全產(chǎn)業(yè)鏈服務(wù)，同時(shí)提供一體化SaaS云產(chǎn)品、垂直招聘平臺(tái)、人力資源產(chǎn)業(yè)互聯(lián)平臺(tái)及人才大腦平臺(tái)。通過構(gòu)建“技術(shù)+平臺(tái)+服務(wù)”的商業(yè)模式，打造產(chǎn)業(yè)互聯(lián)生態(tài)，為企業(yè)人才配置與業(yè)務(wù)發(fā)展提供一體化支撐，為區(qū)域引才就業(yè)與產(chǎn)才融合提供全鏈條賦能。在過去一年中，服務(wù)超過5,300家跨國(guó)集團(tuán)、國(guó)內(nèi)上市公司、快速成長(zhǎng)性企業(yè)、國(guó)企、政府以及非盈利組織，成功推薦中高端管理及專業(yè)技術(shù)崗位人員25,000余名，靈活用工累計(jì)派出190,000余人次，聚合合作伙伴近3,500家。